Nezávislé finanční poradenství Olomouc

Nezávislé finanční poradenství

Nad rámec naší běžné zprostředkovatelské činnosti vám nabízíme v rámci naší druhé firmy Bardoň analytika také placené finanční poradenství, které primárně nesměřuje k uzavření žádného produktu. Tato služba je vhodná pro podrobné finanční plánování, konzultace finančních analýz nebo řešení komplexních problémů. Jednoduše tak můžete získat detailní i objektivní náhled na své peníze a jejich předpokládaný vývoj v čase.

Proč využít nezávislého finančního poradenství s námi?

Platíte jen za skutečně odvedenou práci

Nabízíme skutečně nezávislé poradenství s transparentním systémem odměňování, který se odvíjí od námi odpracovaného času. Na základě spolehlivých metodik i vlastního algoritmu pro vás vypracujeme nebo zkonzultujeme finanční plány či strategie. A to nezávisle na zprostředkování finančních produktů. Vždy se zárukou řešení upřednostňujícího vaše zájmy.

Disponujeme komplexní odborností

Nabízíme širokou škálu témat k analýze. Finanční plán jsme schopni sestavit i vyhodnotit na základě rozsáhlého spektra znalostí a velmi bohaté praxe. Napříč týmem poradců disponujeme vzděláním v oborech právo, aplikovaná matematika a ekonomie. Máme velké zkušenosti s investicemi, úvěry a nemovitostmi, chápeme rovněž finanční a daňová specifika podnikání.

S jakými situacemi a otázkami vám pomůžeme?

Potřebuji vypracovat podrobný finanční plán.
Potřebuji zanalyzovat výhodnost koupě investiční nemovitosti.
Mám v rámci podnikání investiční záměr a nabízí se mi více možností financování.
Potřebuji poradit ohledně financí, ale nechci sjednávat žádný produkt.
Nevěřím poradcům, kteří jsou odměňování provizemi a nutí klientům nepotřebné smlouvy.
Mám složitou finanční otázku, pro kterou potřebuji zpracovat analýzu.

Jak při nezávislém finančním poradenství postupujeme?

Na úvodní schůzce si s vámi nejprve ujasníme, zda vám dané služby poskytujeme v rámci zprostředkovatelské, nebo placené spolupráce (v takovém případě vám také dopředu sdělíme všechny podrobnosti, hodinové sazby a to, co zahrnují).
Cena nezávislého poradenství v režimu Bardoň analytika je 1.500 Kč za hodinu.
Pokud se na základě toho rozhodnete, že chcete placeného poradenství využít, sestavíme s vámi klientský profil, zjistíme vaše požadavky a cíle, a doplníme všechny další důležité informace.
Pro analytiku využíváme jak dostupné metodiky a statistiky, tak vlastní nástroje a algoritmy. Touto kombinací jsme schopni docílit skutečně objektivních a spolehlivých závěrů, zároveň modifikovat libovolné scénáře vývoje.
V určitých případech vám také můžeme nastavit osobní analytickou „kalkulačku“ na míru, která vám bude individuálně vyhodnocovat řešené problémy.
Bude-li zapotřebí zjistit od finančních institucí některé důležité informace, jsme připraveni vás na základě plné moci zastoupit a vše pro vás vyřídit, obvolat nebo vystát fronty.
Vedle finančního plánu či analýzy se s námi můžete poradit například o investování do nemovitostí nebo zprostředkování jejich koupě, o financování vašeho podnikání apod.
Výstupem nezávislého poradenství může být například realizace nákupu nemovitosti nebo přehledně zpracovaný plán či návrh strategie, který vám srozumitelně předáme a vysvětlíme. Budete díky tomu přesně vědět, jak k dosažení svého cíle postupovat.

Jak jsme pomohli v konkrétních případech?

Najdeme cestu

Poradenství

Aleš patřil již nějakou dobu k našim prémiovým klientům. Po čase se rozhodl, že si chce výrazně zvýšit svou životní úroveň a do budoucna vybudovat pravidelný pasivní příjem. Jeho cílem bylo si nejprve zajistit měsíční rentu ve výši 50 tisíc korun, a tuto částku po nějakém čase zdvojnásobit.

Problém

Alešovi bylo kolem třicítky. Věnoval se svému podnikání, ve kterém se mu sice dařilo, doposud však neměl uspořené žádné vlastní zdroje. Ačkoliv byl majitelem jednoho bytu, z pohledu banky nebyl vhodným žadatelem o úvěr, a nikdy pořádně nedosáhl na podmínky potřebné pro jeho schválení.

Řešení

Klientovi jsme vypracovali několikaletý finanční plán, jehož cílem byl pasivní příjem v požadované výši. V první řadě jsme Alešovi doporučili upravit daňovou politiku, díky čemuž konečně dosáhl na úvěr a mohl si vzít hypotéku. Za tu nakoupil nemovitosti, které následně začal pronajímat. Část peněz jsme mu rovněž doporučili investovat do vlastního podnikání a do aktiv, které jsme na základě našich metodik a analytických nástrojů vyhodnotili jako vhodné pro vybudování pasivního příjmu.

Spolu s naší pomocí a všemi dílčími kroky finančního plánu dosáhl Aleš svého prvního cíle do dvou let od navázání naší spolupráce, druhého cíle o tři roky později.

Nejčastější
otázky & odpovědi

K čemu lze využít služeb nezávislého poradenství?

Často je záměrem podrobné vypracování finančního nebo investičního plánu a získání doporučení ohledně hospodaření s penězi a majetkem. Poradce následně může klienta na základě takového plánu vést ke splnění vytyčených cílů. Součástí služby může být rovněž edukace ohledně správné a dlouhodobé práce s penězi, obecné poradenství ohledně investování, finančních aspektů podnikání nebo koupě nemovitostí.

Jak je odměňován nezávislý finanční poradce?

Jak je odměňován nezávislý finanční poradce?
Klient si ho platí přímo za odvedenou práci. Protože u tohoto typu služby nedochází ke zprostředkování žádných finančních produktů, není poradce v tomto případě závislý na provizi. Cenu za placené finanční poradenství si stanovuje každá firma jinak, může být například odvozena od hodinové sazby.

V čem se liší nezávislé (placené) poradenství od provizního?

Cílem provizního poradenství je zprostředkovat klientovi určité finanční produkty (hypotéku, úvěr, pojištění apod.), za které poradce získá ze strany poskytovatele těchto produktů provizi. Činnost finančního poradce se v tomto případě řídí právními předpisy a požadavky České národní banky.
Nezávislé poradenství naproti tomu nesměřuje k uzavření žádné smlouvy o finančním produktu. Poradce si platí přímo sám klient. Díky tomu má jistotu eliminace střetu zájmů a toho, že poradce není motivovaný případnou provizí a všechna doporučení jsou v nejlepším zájmu klienta.