Smyslem naší práce je pomáhat Vám s financemi a tím usilovat o usnadnění a zlepšení Vašeho života. Přenechejte Vaše starosti zkušeným poradcům s výbornými referencemi.
V praxi už jsme déle než 10 let. Trh však nestojí na místě a proto neustále pokračujeme ve vzdělávání, abychom mohli přinášet ty nejlepší služby.
Díky znalosti možností a objemu obchodu Vám můžeme nabídnout ceny a podmínky, na které běžný klient nedosáhne.
S námi vyřídíte vše spojené s financemi na jednom místě. Řídíme Vaše portfolio jako celek.
Na internetu nás oslovila mladá klientka, která si chtěla zajistit příjem. Kromě investic měla zájem i o životní pojištění.
Slečna bohužel trpěla vzácným onemocněním, kvůli kterému ji hrozil v budoucnu invalidní důchod. Když o pojištění dříve usilovala, vždy ji pojišťovna odmítla.
Zdravotní stav klientky jsme nechali posoudit v osmi pojišťovnách. Většina odpovědí byla zamítavých, ale našla se jedna, která klientku přijal do pojištění přijala. Dostala sice přirážku, ale je zajištěna i pro případné potíže s jejím stávajícím onemocněním.
Zákazník mě oslovil ohledně investic. Měl sumu několik set tisíc korun. Šlo mu spíše o dlouhodobější zhodnocení.
Klient se v problematice trochu orientoval, ne však natolik, aby si své investice do cenných papírů řídil sám. Zároveň se o to nechtěl starat a ztrácet s tím čas. Nebyl tou dobou schopen najít způsob, jak peníze investovat, aby nepostupoval příliš vysoké riziko a zároveň využíval aktuálních situací na trhu.
Začali jsme spolupracovat v době, kdy světem cloumalo onemocnění COVID-19. Této události se však dalo na akciových trzích využít. Po nárůstu ceny akcií jsme část z nich prodali na přelomu roku 2021 a 2022. Trhy poté začaly padat, ale peníze již byly uloženy v bezpečnějších nástrojích, které se během roku 2022 díky růstu základních sazeb staly opět zajímavé.
Významný zákazník měl požadavek na to, aby v budoucnu vybudoval pasivní příjem nejdříve ve výši 50 a následně 100 tisíc.
Klientovi bylo do třicítky, několik let podnikal a neměl našetřené vlastní zdroje. Vlastnil jeden byt. V bance tou dobou nemohl pořádně dosáhnout na úvěr.
Nachystali jsme několikaletý plán, který k pasivnímu příjmu povede. Klient upravil daňovou politiku, získal tím hypotéku, za kterou nakoupil nemovitosti, které pronajal. Dále investoval peníze do svého podnikání a do aktiv, které jsme považovali za vhodné pro vytváření pasivního příjmu. Do dvou let dosáhl svého prvního cíle a do pěti let druhého.
Mladý pár si chtěl v Brně pořídit vlastní bydlení. Oba dva byli po vysoké škole a dívali se po bytech. Po pár prohlídkách našli nemovitost, která jim vyhovovala. Když se začali zajímat o hypotéku, narazili na problém, že jim banka nechtěla uznat příjmy.
Mladá paní zrovna začala s podnikáním a neměla ještě podané daňové přiznání. Její přítel učil na univerzitě a pobíral stipendium. Pro většinu bank se tyto příjmy nezdály být dlouhodobě udržitelné, jelikož stipendium jednou skončí a u podnikání bez daňového přiznání není historie, ze které by se dalo vycházet. Navíc neměli našetřeno moc peněz do základu.
S klienty jsem se znal, situaci jsme probrali a začal jsem hledat banku, která uzná příjmy z nového podnikání a ze stipendia zároveň. Jedna ze čtrnácti zkoumaných bank toto opravdu umožňovala. Dále jsme se domluvili s rodiči od klienta, kteří dali svůj byt do zástavy a ten nahradil vlastní zdroje. Dnes už klienti v bytě spokojeně bydlí i se svou narozenou dcerou.
Klient se rozhodl zrekonstruovat rodinný dům, tak aby v něm mohl dvougeneračně bydlet se svými rodiči. Pracoval ve fabrice jako technik. V minulosti si vzal nějaké půjčky, které nyní doplácel.
Jelikož v domě žilo několik generací, nechtěl dům dávat do zástavy. Když oslovil svého známého, co dělal ve stavební spořitelně, tak se dozvěděl, že v požadované výši nelze úvěr bez ručení nemovitostí vyřídit.
Domluvili jsme si schůzku, kde jsme se o všem pobavili. Zvolili jsme řešení, že se oprava domu zaplatila z kombinace dvou úvěrů ze stavebního spoření. Navíc jsme zkonsolidovali stávající půjčky, klientovi odpadl nájem a nakonec mu zůstávalo měsíčně více peněz, než před tím, co se do toho pustil.
Urna, mi mi, sit purus euismod. Rhoncus libero sed urna nullam quis semper. Pretium, posuere urna eu tellus tellus sed est.
Kdykoli se na nás obraťte. Konzultace je zdarma a určitě Vám dokážeme pomoci.
Brněnská 462/47, 779 00 Olomouc
Parkovat můžete bezplatně na parkovišti vedle budovy.
Přímo u kanceláře se nachází zastávka MHD Pionýrská.
Tento formulář je chráněn pomocí reCAPTCHA a platí zde Zásady ochrany osobních údajů a Smluvní podmínky společnosti Google.
Zadejte svůj e-mail a my Vám elektronickou knihu „Vše co potřebujete vědět o hypotéce“ obratem pošleme. Čas od času vám navíc ve schránce necháme zajímavé a užitečné novinky ze světa financí doplněné o naše cenné postřehy z praxe.