Investice

Zdravotní stav klientky jsme nechali posoudit v osmi pojišťovnách. Většina odpovědí byla zamítavých, ale našla se jedna, která klientku přijal do pojištění přijala. Dostala sice přirážku, ale je zajištěna i pro případné potíže s jejím stávajícím onemocněním.

Začali jsme spolupracovat v době, kdy světem cloumalo onemocnění COVID-19. Této události se však dalo na akciových trzích využít. Po nárůstu ceny akcií jsme část z nich prodali na přelomu roku 2021 a 2022. Trhy poté začaly padat, ale peníze již byly uloženy v bezpečnějších nástrojích, které se během roku 2022 díky růstu základních sazeb staly opět zajímavé.

Nachystali jsme několikaletý plán, který k pasivnímu příjmu povede. Klient upravil daňovou politiku, získal tím hypotéku, za kterou nakoupil nemovitosti, které pronajal. Dále investoval peníze do svého podnikání a do aktiv, které jsme považovali za vhodné pro vytváření pasivního příjmu. Do dvou let dosáhl svého prvního cíle a do pěti let druhého.

S klienty jsem se znal, situaci jsme probrali a začal jsem hledat banku, která uzná příjmy z nového podnikání a ze stipendia zároveň. Jedna ze čtrnácti zkoumaných bank toto opravdu umožňovala. Dále jsme se domluvili s rodiči od klienta, kteří dali svůj byt do zástavy a ten nahradil vlastní zdroje. Dnes už klienti v bytě spokojeně bydlí i se svou narozenou dcerou.

Domluvili jsme si schůzku, kde jsme se o všem pobavili. Zvolili jsme řešení, že se oprava domu zaplatila z kombinace dvou úvěrů ze stavebního spoření. Navíc jsme zkonsolidovali stávající půjčky, klientovi odpadl nájem a nakonec mu zůstávalo měsíčně více peněz, než před tím, co se do toho pustil.