Jedná se o nástroj, který klientům pomáhá úspěšně dosahovat předem stanovených finančních cílů, efektivně hospodařit s penězi, navrhovat základní rozložení dostupných zdrojů a vyhýbat se případným rizikům.

Pokud vytvoření plánu předchází důkladná a profesionálně zpracovaná analýza, jsou tyto cíle nastaveny tak, aby bylo možné jich v požadovaném horizontu (ať už krátkodobém či dlouhodobém) dosáhnout. Finanční plán také pomáhá odhadovat budoucí příjmy a výdaje (včetně zvážní inflace a dalších jevů), a na základě toho umožňuje dělat správná finanční rozhodnutí.

Vždy samozřejmě záleží na konkrétních cílech a potřebách klienta, obvykle však zahrnuje následující: stávající majetek a finanční zdroje klienta, revizi příjmů a výdajů, životní hodnoty a finanční cíle, dále také přehled zdrojů a kroků potřebných pro jejich dosažení. V neposlední řadě rovněž strategii pro krytí rizik a kalkulaci odhadovaného budoucího vývoje (dle všech možných relevantních proměnných), která pomůže modelovat různé finanční scénáře a usnadňovat volbu co nejvýhodnějších řešení.

Všeobecně můžeme říct, že finanční plán je ideálním nástrojem pro všechny klienty, kteří chtějí mít své finance pod kontrolou, plánovat svůj rozpočet i majetek, stejně tak jako úspěšně dosahovat svých finančních cílů. V takovém případě se vyplatí finanční plán pravidelně aktualizovat a reflektovat v něm měnící se životní styl, cíle a potřeby. 

Vypracovaný finanční plán může následně sloužit také jako podklad pro optimální nastavení zprostředkovaných finančních produktů (např. úvěrů, investic apod.) – díky plánu dokáže poradce odhalit nejrůznější možnosti a příležitosti, jak produkty nastavit či kombinovat, a tím klientům ušetřit nejen starosti, ale hlavně peníze.