Partneři
Zjednodušíme váš svět financí. Ušetříme vám čas, peníze i starosti.
S poradenstvím, hypotékami, pojištěním i úvěry to za dobu naší praxe již skutečně umíme. Vše spojené s financemi u nás vyřešíte pohodlně, bezpečně i přehledně, a nebudete se muset vůbec o nic starat. Před doporučením každého finančního produktu nejprve zvážíme, zda má pro vás přidanou hodnotu. A nikdy vás nebudeme tlačit do žádného rozhodnutí.
Ve financích vám radíme objektivně. Všichni v našem týmu zastáváme principy souladu myšlenek, činů i slov, a při řešení každého případu se opíráme o pečlivě sestavenou metodiku a algoritmizaci. Díky tomu se vám vždy dostane stejné kvality služeb a komplexního, spolehlivého a vysoce odborného servisu.
Financemi žijeme spoustu let. A jedny z našich nejdůležitějších investic jsou ty do dalšího vzdělávání a získávání odborných znalostí. Každý se v našem týmu specializuje na jiný obor, máme vystudovanou například ekonomii, matematiku či právo. Navíc pravidelně absolvujeme školení a semináře, sledujeme trendy, učíme se navzájem a prohlubujeme soulad našich činností.
Dosáhněte na vlastní bydlení snadno a bez obav. Vyřídíme pro vás hypotéku na koupi, výstavbu, rekonstrukci nebo refinancování hypotéky. Postaráme se o přípravu, komunikaci s bankou a o následný servis.
Spolehněte se na pojištění, které vás v případě velkých škod opravdu zajistí. Pojištění majetku, auta, odpovědnosti nebo životní pojištění vám nastavíme na míru a v rámci servisu pohlídáme aktuálnost smluv.
Získejte finanční nezávislost. Doporučíme vám, jak správně a bez zbytečného rizika investovat jednorázově i pravidelně. Pomůžeme s investicemi do akcií nebo dluhopisů, nemovitostí či podnikání.
I úvěry lze splácet s klidem a jistotou. Ať už půjde o úvěr ze stavebního spoření, spotřebák, podnikatelský úvěr, investiční nebo na rekonstrukci, zajistíme vám nejvýhodnější podmínky financování.
Dobře a smysluplně nastavený finanční plán je prvním krokem k úspěšnému dosažení cílů. Nad financemi vždy přemýšlíme v souvislostech, podle vašich reálných potřeb a možností. Nabízíme provizní i nezávislé (placené) finanční poradenství.
Spokojených klientů
Sjednaných smluv
Na trhu
Partneři
Mladá slečna Klára se na nás obrátila přes internet. Potřebovala pomoct ve své nesnadné situaci. Měla zájem o zajištění pasivního příjmu, kromě investic ale chtěla sjednat také životní pojištění.
Klára bohužel trpěla vzácným onemocněním, kvůli kterému ji v budoucnu hrozila snížená mobilita a tím i invalidní důchod. Když proto o pojištění sama usilovala, pojišťovna ji vždy odmítla. Z obav o svou sníženou zaměstnatelnost a hrozící tíživou ekonomickou situaci potřebovala získat určitou finanční jistotu.
Nejprve jsme Klářin zdravotní stav nechali posoudit hned v osmi pojišťovnách. Ačkoliv byla většina odpovědí zamítavá, díky naší silnější vyjednávací pozici a vytrvalému přístupu nám nakonec jedna z oslovených pojišťoven klientku úspěšně přijala a uzavření životního pojištění umožnila. Za Kláru jsme následně vyřídili všechno potřebné, včetně zjištění a vysvětlení případných podmínek pojistné smlouvy. Kvůli zdravotnímu stavu bylo například nutné přistoupit na vyšší cenu pojištění, nicméně Klára s úlevou konečně získala zajištění i pro případné budoucí potíže, které by na základě jejího stávajícího zdravotního znevýhodnění mohly nastat.
Lucie a Tomáš tvořili mladý pár, který si chtěl v Brně pořídit vlastní bydlení. Oba úspěšně dokončili studium na vysoké škole a na pracovním trhu teprve začínali. Shodli se na bydlení v bytě a začali chodit na prohlídky. Po několika absolvovaných konečně našli nemovitost, která jim oběma vyhovovala. Když si však chtěli v bance zažádat o hypotéku, nebyly jim uznány jejich příjmy a úvěr nedostali.
Lucie zrovna začínala s vlastním podnikáním a doposud nepodala žádné daňové přiznání. Tomáš učil na univerzitě a pobíral stipendium. Pro většinu bank se tyto příjmy nezdály být dlouhodobě udržitelné, jelikož stipendium jednou skončí a u podnikání bez daňového přiznání neexistuje doložitelná historie, ze které by se dalo vycházet. Žádosti o hypotéku nepomohlo ani to, že pár neměl našetřených dostatek peněz do základu.
S Lucií a Tomášem jsme si sedli a důkladně zvážili všechny možnosti. V první řadě jsme hledali takovou banku, která by uznala specifické příjmy z nového podnikání a stipendia zároveň. Ze čtrnácti prověřovaných jsme nakonec opravdu jednu našli, a ta nám na žádost kývla. Následně bylo potřeba vyřešit absenci vlastních zdrojů. Hledali jsme proto nejrůznější způsoby, nakonec se jako nejvhodnější ukázala domluva s rodiči mladého páru, kteří dali do zástavy svůj byt. Nic proto již nebránilo tomu, aby klienti hypotéku získali.
Dneska už ve svém bytě bydlí Tomáš s Lucií a jejich narozenou dcerou spokojeně několik let.
S Lukášem jsme řešili úspěšné vyřízení úvěru, na který původně nedosáhl. Klient totiž přemýšlel nad vlastním bydlením a jako nejvhodnější se mu jevila možnost zrekonstruovat rodinný dům, ve kterém by následně mohl dvougeneračně bydlet se svými rodiči. Lukáš pracoval jako technik ve výrobě a v té době doplácel ještě nějaké půjčky z minulosti.
Jelikož ve starším domě žilo současně několik generací Lukášovy rodiny, nepřicházela z jeho strany v úvahu možnost dát dům do zástavy. Zkoušel proto oslovit svého známého pracujícího ve stavební spořitelně, ani ten mu ale nepomohl. Klientovi bylo řečeno, že v požadované výši nelze úvěr bez ručení nemovitostí vyřídit.
S Lukášem jsme si domluvili schůzku a vše pořádně probrali. Nakonec jsme situaci šikovně vyřešili tak, že se oprava domu zaplatila z kombinace dvou úvěrů ze stavebního spoření. Tedy bez potřeby zastavovat nějakou nemovitost.
Klientovi jsme navíc výhodně zkonsolidovali stávající půjčky a díky tomu, že zanedlouho již bydlel ve svém, mu odpadla také nutnost platit nájem. I přes splácení úvěrů mu měsíčně nakonec zůstávalo na účtu dokonce více peněz než před zahájením naší spolupráce.
Zdeněk nás oslovil ohledně investic. Na účtu se mu „válelo“ uspořených několik set tisíc korun, které chtěl dlouhodobě zhodnocovat, aby peníze nepřicházely vlivem inflace o svou hodnotu. Vzhledem ke svému vytíženému pracovnímu životu a mnoha koníčkům ve volném čase však neměl na správu svých investic dostatek energie a času.
Ačkoliv se Zdeněk v problematice investování mírně orientoval, sám si netroufal podnikat žádné kroky. Zároveň chtěl mít se svými financemi co nejméně starostí a neztrácet jejich správou svůj drahocenný čas, který by mohl věnovat práci nebo rodině. Nebyl proto v té době schopen najít způsob, jak peníze investovat bez postoupení příliš vysokého rizika, zároveň s efektivním využitím aktuálních příležitostí trhu.
Spolupráci jsme se Zdeňkem navázali v době, kdy světem cloumalo onemocnění COVID-19, které mimo jiné značně ovlivnilo situaci na akciových trzích. Zdeňkovi jsme po důkladném zvážení a propočítání všech možností doporučili investice do akcií.
Situaci na trhu jsme pro klienta následně bedlivě monitorovali a jakmile ceny námi nakoupených akcií narostly, část z nich jsme po domluvě se Zdeňkem na přelomu roku 2021 a 2022 prodali. Když poté začaly trhy padat, jeho peníze již byly uloženy v bezpečnějších nástrojích, které se během roku 2022 staly díky růstu základních sazeb opět zajímavě výnosnými.
Aleš patřil již nějakou dobu k našim prémiovým klientům. Po čase se rozhodl, že si chce výrazně zvýšit svou životní úroveň a do budoucna vybudovat pravidelný pasivní příjem. Jeho cílem bylo si nejprve zajistit měsíční rentu ve výši 50 tisíc korun, a tuto částku po nějakém čase zdvojnásobit.
Alešovi bylo kolem třicítky. Věnoval se svému podnikání, ve kterém se mu sice dařilo, doposud však neměl uspořené žádné vlastní zdroje. Ačkoliv byl majitelem jednoho bytu, z pohledu banky nebyl vhodným žadatelem o úvěr, a nikdy pořádně nedosáhl na podmínky potřebné pro jeho schválení.
Klientovi jsme vypracovali několikaletý finanční plán, jehož cílem byl pasivní příjem v požadované výši. V první řadě jsme Alešovi doporučili upravit daňovou politiku, díky čemuž konečně dosáhl na úvěr a mohl si vzít hypotéku. Za tu nakoupil nemovitosti, které následně začal pronajímat. Část peněz jsme mu rovněž doporučili investovat do vlastního podnikání a do aktiv, které jsme na základě našich metodik a analytických nástrojů vyhodnotili jako vhodné pro vybudování pasivního příjmu.
Spolu s naší pomocí a všemi dílčími kroky finančního plánu dosáhl Aleš svého prvního cíle do dvou let od navázání naší spolupráce, druhého cíle o tři roky později.
Získejte přehledného průvodce hypotékami. Komplexní a srozumitelnou publikaci jsme pro vás vytvořili na základě našich dlouholetých zkušeností. Uvnitř najdete spoustu užitečných tipů a rad, cenných informací i příkladů z praxe.
Rozumíme financím. Díky tomu vy nemusíte. Jsme tu od toho, abychom vám pomohli ušetřit čas, peníze i obavy, zatímco se postaráme o vše důležité. Náš tým poradců s výbornými referencemi udělá maximum pro to, abyste si mohli žít podle svých představ. Pro každého našeho klienta vždy hledáme objektivně nejlepší řešení a slibujeme pouze závazky, které jsme schopni splnit.
Brněnská 462/47, 779 00 Olomouc
Parkovat můžete bezplatně na parkovišti vedle budovy.
Přímo u kanceláře se nachází zastávka MHD Pionýrská.
Kdykoli se na nás obraťte, jsme tu pro vás. Konzultace je zdarma a určitě společně najdeme způsob, jak vaši situaci vyřešit.
Tento formulář je chráněn pomocí reCAPTCHA a platí zde Zásady ochrany osobních údajů a Smluvní podmínky společnosti Google.
Zadejte svůj e-mail a my Vám elektronickou knihu „Vše co potřebujete vědět o hypotéce“ obratem pošleme. Čas od času vám navíc ve schránce necháme zajímavé a užitečné novinky ze světa financí doplněné o naše cenné postřehy z praxe. Odesláním emailu souhlasíte s podmínkami zpracování osobních údajů.